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일반투자자 투자성향 자가측정
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일반투자자 투자성향 자가측정
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일반투자자 투자성향 자가측정
1. 연령대
만 19세 이하
만 20세~30세
만31세~만54세
만55세~만64세
만65세 이상
2. 투자하고자 하는 자금의 투자가능 기간
6개월 미만
6개월 이상~1년 미만
1년 이상~2년 미만
2년 이상~3년 미만
3년 이상
3. 투자경험과 가장 가까운 금융투자상품(중복응답 가능)
은행 예·적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등
금융채, 신용도가 높은 회사채, 채권형펀드, 원금보장형 ELS 등
신용도 중간 등급의 회사채, 원금의 일부만 보장되는 ELS, 혼합형펀드 등
신용도가 낮은 회사채, 주식, 원금이 보장되지 않는 ELS, 시장수익율 수준의 수익을 추구하는
주식형펀드 등
ELW, 선물옵션, 시장수익율 이상의 수익을 추구하는 주식형 펀드, 파생상품펀드, 주식 신용거래 등
4. 금융투자상품 투자경험 기간
전혀없음
1년 미만
1년 이상~3년 미만
3년이상~5년 미만
5년 이상
5. 금융투자상품 취득 및 처분 목적
채무상환
생활비
주택마련
여유자금
자산증식
6. 금융상품 투자에 대한 지식 수준
금융투자상품에 투자해 본 경험이 없음
널리 알려진 금융투자상품(주식, 채권 및 펀드 등)의 구조 및 위험을 일정 부분 이해하고 있음
널리 알려진 금융투자상품(주식, 채권 및 펀드 등)의 구조 및 위험을 깊이 있게 이해하고 있음
파생상품을 포함한 대부분의 금융투자상품의 구조 및 위험을 이해하고 있음
7. 투자수익·위험에 대한 태도
투자 수익을 고려하나 원금보존이 더 중요
원금 보존을 고려하나 투자수익이 더 중요
손실 위험이 있더라도 투자 수익이 더 중요
8. 보유자산
1억 미만
1억 이상~2억 미만
2억 이상~5억 미만
5억 이상~10억 미만
10억 이상
9. 향후 자신의 수입원에 대한 예상
현재 일정한 수입이 발생하고 있으며, 향후 현재 수준을 유지하거나 증가할 것으로 예상
현재 일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상
현재 일정한 수입이 없으며, 연금이 주 수입원임
10. 기대이익의 수준
원금기준 10% 범위
원금기준 20% 범위
원금기준 30% 범위
원금기준 50% 범위
원금기준 100% 범위
11. 감내할 수 있는 손실의 수준
원금기준 -10% 범위
원금기준 -20% 범위
원금기준 -30% 범위
원금기준 -50% 범위
원금기준 -100% 범위
완료 및 결과 보기
고객님의 투자성향은 [
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금융투자상품별 투자위험도 분류기준
금융투자상품별 투자위험도 분류기준
구분
초고위험
고위험
중위험
저위험
초저위험
채권 등
투기등급 포함
(BB 이하)
회사채
(BBB+ ~ BBB-)
금융채
회사채(A- 이상)
국고채
통안채
지방채
보증채
특수채
신종자본증권/
조건부자본증권(상각형)
CP
B+ 이하
A3- ~ A3+
A2- 이상
RP
RP형 CMA, RP
파생결합증권
ELW
ELW
ETN
ETN
주식
신용거래, 관리종목,
투자경고종목,
투자위험종목
주식
선물/옵션
선물/옵션
ETF
파생형 ETF
ETF
(파생형 제외)
공모 집합투자증권의 경우 해당 집합투자증권의 투자설명서에 기재된 투자위험도에 따라, 사모 집합투자증권의 경우 금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정 시행 세칙 별지 제 15호 '집합투자기구 분류'에 따라 생성된 금융투자협회 상품코드의 투자위험 등급에 따라 분류한다.
투자자의 투자성향별 투자권유 가능상품 분류기준
구분
초고위험
(Speculative Risk)
고위험
(High risk)
중위험
(Intermediate Risk)
저위험
(Low Risk)
초저위험
(Ultra Low Risk)
안정형
투자권유불가
투자권유불가
투자권유불가
투자권유불가
안정추구형
투자권유불가
투자권유불가
투자권유불가
위험중립형
투자권유불가
투자권유불가
적극투자형
투자권유불가
공격투자형
집합투자증권 투자자 투자성향별 투자권유 가능상품 분류기준
구분
매우높은위험
높은위험
다소높은위험
보통위험
낮은위험
매우낮은위험
안정형
투자권유불가
투자권유불가
투자권유불가
투자권유불가
안정추구형
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